সিঙ্গাপুরের অর্থ পাচার মামলায় ইউবিএস এবং সিটি সহ নয়টি ব্যাংককে ২১.৫ মিলিয়ন ডলার জরিমানা

সিঙ্গাপুর ইউবিএস, সিটি এবং জুলিয়াস বেয়ার সহ ব্যাংক এবং সম্পদ ব্যবস্থাপকদের উপর দ্বিতীয় বৃহত্তম যৌথ জরিমানা করেছে, যা নগর-রাজ্যের পরিষ্কার সুনামকে ক্ষুণ্ন করে এবং এর সম্পদ ব্যবস্থাপনা খাতের উপর চাপ সৃষ্টি করে। নয়টি আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে ২৭.৪৫ মিলিয়ন সিঙ্গেল ডলার (২১.৫ মিলিয়ন মার্কিন ডলার) সমষ্টিগত জরিমানা করা হয়েছে, যা ১এমডিবি মামলায় জরিমানার পর সর্বোচ্চ। সিঙ্গাপুরের নিয়ন্ত্রক সংস্থা ২ বিলিয়ন মার্কিন ডলারের অর্থ পাচার কেলেঙ্কারিতে নিয়ন্ত্রণের “দুর্বল এবং অসঙ্গত বাস্তবায়ন” বলে অভিহিত করেছে। এশিয়ায় অনলাইন জুয়ার সাথে যুক্ত এই মামলায় ১০ জন চীনা নাগরিককে দোষী সাব্যস্ত করা হয়েছে এবং সোনার বার এবং বিলাসবহুল গাড়ি সহ দ্বীপব্যাপী সম্পদ বাজেয়াপ্ত করা হয়েছে। এটি সিঙ্গাপুরের একটি শীর্ষস্থানীয় সম্পদ ব্যবস্থাপনা কেন্দ্র হওয়ার উচ্চাকাঙ্ক্ষার উপর ছায়া ফেলেছে এবং কঠোর অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ম প্রয়োগের সময় বিদেশী সম্পদের জন্য উন্মুক্ত করার চ্যালেঞ্জকে তুলে ধরেছে। “অন্যান্য প্রধান আন্তর্জাতিক আর্থিক কেন্দ্রগুলির মতো, সিঙ্গাপুরও অর্থ পাচারের ঝুঁকির সম্মুখীন,” বলেছেন সিঙ্গাপুরের মুদ্রা কর্তৃপক্ষের আর্থিক তত্ত্বাবধানের উপ-ব্যবস্থাপনা পরিচালক হো হার্ন শিন। “[অর্থ পাচার বিরোধী] ব্যবস্থাগুলির আরও ধারাবাহিক বাস্তবায়নকে উৎসাহিত করার জন্য MAS আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির সাথে ঘনিষ্ঠভাবে কাজ করবে। যেখানে FI এবং তাদের কর্মীদের গুরুতর ব্যর্থতা রয়েছে, MAS দৃঢ় পদক্ষেপ নিতে দ্বিধা করবে না।”
নিয়ন্ত্রক তার প্রতিবেদনে বলেছে যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি কীভাবে নতুন ক্লায়েন্টদের জন্য অর্থ পাচারের ঝুঁকি মূল্যায়ন করেছে, কীভাবে তারা ক্লায়েন্টদের সম্পদের উৎস নিশ্চিত করেছে এবং তাদের নিজস্ব সিস্টেম দ্বারা “সন্দেহজনক” হিসাবে চিহ্নিত লেনদেনগুলি কীভাবে পরিচালনা করেছে তাতে “ঘাটতি” খুঁজে পেয়েছে। ক্রেডিট সুইস, যা তখন থেকে UBS দ্বারা অধিগ্রহণ করা হয়েছে, সবচেয়ে বড় একক জরিমানা পেয়েছে, S$5.8 মিলিয়ন। UBS-কে $3 মিলিয়ন এবং Citi-কে $2.6 মিলিয়ন। নিয়ন্ত্রক তাদের গ্রাহকদের সম্পদের উৎস প্রতিষ্ঠা করতে ব্যর্থতা সহ সমস্যাগুলির জন্য ইউনাইটেড ওভারসিজ ব্যাংক এবং ছোট প্রতিষ্ঠানের নির্বাহী এবং সম্পর্ক ব্যবস্থাপকদেরও নাম দিয়েছে। ইউনাইটেড ওভারসিজ ব্যাংক বলেছে যে তারা “উন্নতির জন্য চিহ্নিত ক্ষেত্রগুলির বিষয়ে MAS-এর ফলাফল স্বীকার করে এবং গ্রহণ করে”। “গত দুই বছরে, আমরা একটি বিস্তৃত অভ্যন্তরীণ পর্যালোচনার পরে চিহ্নিত ত্রুটিগুলি সমাধানের জন্য দ্রুত প্রতিকারমূলক পদক্ষেপ বাস্তবায়ন করেছি, যার মধ্যে রয়েছে আমাদের লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রম প্রক্রিয়া বৃদ্ধি করা,” এটি বলেছে। সম্পদ ব্যবস্থাপক ব্লু ওশান ইনভেস্ট বলেছে যে তারা “উদ্ঘাটনগুলি স্বীকার করে” এবং “অভ্যন্তরীণ নীতি ও পদ্ধতি উন্নত করার জন্য ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করেছে”। “আমরা পরিদর্শন জুড়ে MAS-এর সাথে সম্পূর্ণ সহযোগিতা করেছি এবং লঙ্ঘন মোকাবেলার জন্য একটি বিস্তারিত প্রতিকার পরিকল্পনা বাস্তবায়িত হয়েছে,” ট্রাইডেন্ট ট্রাস্টের একজন মুখপাত্র বলেছেন। LGT, জুলিয়াস বেয়ার এবং UBS বলেছে যে তারা নিয়ন্ত্রকের অনুসন্ধানগুলিও স্বীকার করেছে এবং তাদের তদন্তের সময় কর্তৃপক্ষের সাথে সম্পূর্ণ সহযোগিতা করেছে। সিটি সিঙ্গাপুরের একজন মুখপাত্র বলেছেন যে ব্যাংক “আমাদের ক্লায়েন্টদের সাথে যুক্ত হওয়া এবং পর্যবেক্ষণ প্রক্রিয়াগুলিকে আরও শক্তিশালী করেছে এবং আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতা রক্ষা করতে এবং আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি এবং নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা উন্নত করতে কর্তৃপক্ষের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে কাজ চালিয়ে যাচ্ছে”
সূত্র: দ্য ফাইন্যান্সিয়াল টাইমস